účastnické

Přehled zpráv, označených klíčovým slovem "účastnické". Zprávu otevřete kliknutím na její úryvek. Heslo účastnické je charakteristické pro obsah těchto zpravodajských sdělení. Seznam zpráv je seřazen od nejnovější po nejstarší zprávu. Limit zobrazení: 50 záznamů.

Analýza: Všechny vyvážené a dynamické fondy překonaly šestiprocentní zhodnocení

Praha 7. ledna (ČTK) - Všechny účastnické fondy doplňkového penzijního spoření s podílem akcií, tedy s vyváženými a dynamickými strategiemi, překonaly loni šestiprocentní zhodnocení. Účastnické fondy vynesly v roce 2024 méně než předloni. Jediný ze všech 36 účastnických fondů, kam patří vedle dynamických a vyvážených fondů také fondy konzervativní, měl zápornou výkonnost. Vyplývá to z analýzy společnosti Freedom Financial Services. Účastnické a transformované fondy má v ČR téměř polovina občanů. Na konci třetího čtvrtletí 2024 byly v platnosti přes čtyři miliony smluv, a to 2,07 milionu v transformovaných fondech a téměř dva miliony v účastnických fondech. Penzijní společnosti spravovaly téměř 604 miliard Kč, z toho bylo 214 miliard Kč v účastnických fondech. Největší zhodnocení napříč všemi kategoriemi zaznamenaly fondy Uniqa Akciový s 30,3 procenta, NN Růstový s 19 procenty a ČSOB Dynamický s 16,2 procenta. Průměrný výsledek dynamických a vyvážených fondů je 11,7 procenta. Fondy vyvážené měly průměrnou výkonnost 8,2 procenta a fondy dynamické 14,2 procenta, uvedl partner Freedom Financial Services Václav Šimek. Jak připomněl, penzijní spoření je dlouhodobý produkt s horizontem 20, 30 let. Důležitější než výsledek za jeden rok je dlouhodobé průměrné zhodnocení, které účastnický fond přináší. Propady dynamických fondů v roce 2022 a růsty roku 2023 v tom kontextu neměly takový význam, řekl. Dlouhodobě podle Šimka přinášejí klientům výnos průměrně kolem šesti procent ročně. Nejvyššího dlouhodobého průměrného ročního zhodnocení dosahuje mezi fondy s kompletní 12letou historií účastnický fond Conseq Globální akciový, a to 7,9 procenta. Naopak pohled na dlouhodobou výkonnost konzervativních účastnických fondů podle něj příliš povzbudivý není. Celková inflace od roku 2013 do konce roku 2024 znehodnotila vložené peníze o 55,6 procenta. Z fondů s kompletní historií dosáhly největšího celkového reálného zhodnocení po započtení inflace Conseq Globální akciový s 60 procenty, následuje ČSOB Dynamický se 43,7 procenta a třetí místo zaujímá ČS Dynamický s 32 procenty. V případě fondů s vyváženými portfolii však inflace reálně znehodnotila peníze klientů někdy až téměř o 15 procent, u konzervativních strategií někdy skoro o třetinu, uvedl Šimek. Nové smlouvy o penzijním připojištění bylo možné uzavírat do 30. listopadu 2012. Od ledna 2013 je možné uzavírat pouze smlouvy o doplňkovém penzijním spoření. To je jiné především v nutnosti výběru investiční strategie. Nové fondy už neručí za to, že případná ztráta nesníží úspory klienta, a nebudou ani vyplácet polovinu naspořených peněz po 15 letech. Naopak nabízí možné vyšší zhodnocení. fd ptd

Analýza: Všechny účastnické fondy penzijního spoření loni klientům vydělaly

Praha 7. ledna (ČTK) - Všechny účastnické fondy penzijního spoření za rok 2023 klientům vydělaly, ten nejúspěšnější přes 30 procent. Po předloňském propadu, který byl největší za desetiletou historii účastnických fondů, byl loňský rok naopak pro akciové strategie jedním z nejlepších. Zajímavé výnosy loni zaznamenali i klienti, kteří spoří v konzervativních fondech. Vyplývá to z analýzy společnosti Freedom Financial Services, kterou má ČTK k dispozici. Účastnické a transformované fondy má v ČR téměř polovina občanů. Aktuálně je v platnosti asi 4,3 milionů smluv a z toho je přes 40 procent v režimu účastnických fondů doplňkového penzijního spoření, které nahradilo od roku 2013 penzijní připojištění. Největší zhodnocení napříč všemi kategoriemi zaznamenaly NN Růstový s 31,1 procenta a Uniqa Akciový s 28,9 procenta. "Zajímavých výsledků dosáhli ovšem také klienti, kteří investovali do konzervativnějších fondů. Nejlepšího výsledku v loňském roce dosáhl Rentea dluhopisový účastnický fond se zhodnocením 10,80 procenta. Nad deset procent vynesly ještě KB dluhopisový a ČS povinný konzervativní fond,“ uvedl analytik Freedom Financial Services Robert Novoměstský. Penzijní spoření je podle něj dlouhodobý produkt s horizontem 20 až 30 let. Důležitější než výsledek za jeden rok je dlouhodobé průměrné zhodnocení, které účastnický fond přináší. V tomto kontextu neměly masivní propady dynamických fondů v roce 2022 takový význam, protože dlouhodobě přinášejí klientům výnos průměrně kolem pěti, šesti procent ročně, dodal. Nejvyššího dlouhodobého průměrného ročního zhodnocení dosahuje mezi fondy s kompletní 11letou historií účastnický fond Conseq Globální akciový, a to 7,5 procenta. Naopak pohled na dlouhodobou výkonnost konzervativních účastnických fondů příliš povzbudivý není. Celková inflace od roku 2013 do konce loňského roku znehodnotila vložené peníze o více než 50 procent. Z fondů s kompletní historií dosáhly největšího celkového reálného zhodnocení Conseq Globální akciový se 46,9 procenta, následuje ČSOB dynamický se 27,6 procenta a třetí místo zaujímá ČS dynamický s 24,2 procenta. Inflace smazala vyváženým portfoliím pětinu a konzervativním strategiím téměř třetinu hodnoty za 11 let, upozornil Novoměstský. fd ptd

SLOVNÍK NAJÍT