Index: Průměrný český investor do fondů v 1. pololetí vydělal 5,7 procenta
Praha 3. července (ČTK) - Průměrný český investor do podílových fondů v prvním pololetí vydělal 5,7 procenta. Lepších výsledků dosáhly akciové fondy, které letos vykázaly výkonnost téměř devět procent. Vyplývá to z Indexu českého investora (CII750) společnosti Swiss Life Select. Index sleduje výkonnost 750 investičních fondů, které působí na českém kapitálovém trhu. Za celý rok 2023 činilo zhodnocení fondů 12 procent.
"Proti prvnímu kvartálu 2024 vstoupily finanční trhy v druhém čtvrtletí do značně turbulentního prostředí. Zatímco v prvním čtvrtletí vykázaly fondy růst zhruba o 5,4 procenta, ve druhém kvartále jsme byli svědky již jen velice drobného růstu o 0,3 procenta," uvedl hlavní investiční a ekonomický analytik Swiss Life Select Richard Bechník.
Lepších výsledků dosáhli investoři do akciových fondů. V dlouhodobém horizontu akciové fondy za pět let zhodnocují o 7,44 procenta ročně. "Defenzivnější fondy, do kterých řadíme například smíšené či dluhopisové fondy, letos zpomalily dynamiku růstu, což při přepočtu na roční výkonnost přináší opatrnějšímu investorovi 4,4 procenta," sdělil Bechník. Za rok 2023 přitom dané defenzivní fondy dosáhly na výkonnost 9,1 procenta.
Ve skupině nejúspěšnějších fondů první poloviny roku se podle Swiss Life Select na předních příčkách vyskytují především fondy orientující se na americké akcie, technologie, Indii nebo východní Evropu. V případě nejvýkonnějších fondů investujících do amerických akcií či se zaměřením na technologický sektor se podle společnosti o daný výsledek velkou měrou postarala koncentrace do velkých akciových titulů. Jde například o společnost Nvidia. Dále se podle Bechníka dařilo například akciím z Tchaj-wanu, Turecka, ale i Maďarska, i když jejich výkonnost snižovalo oslabování lokálních měn.
Méně úspěšné byly podle Swiss Life Select dluhopisové fondy. Ty byly vystaveny tlaku především kvůli lavírování americké centrální banky Fed, u které predikce analytiků stále oddalují zahájení snižování úrokových sazeb. Podle Bechníka se dařilo i konzervativním fondům, jejichž větší část portfolia investoři vložili do českého peněžního a dluhopisového trhu. Po prvním pololetí se výkonnostně pohybují v rozpětí dvou až tří procent. V akciových fondech výrazně za většinou trhu zaostaly strategie zaměřené na Latinskou Ameriku, dodal.
Objem majetku, který mají Češi uložený v podílových fondech, na konci prvního čtvrtletí letošního roku poprvé podle údajů Asociace pro kapitálový trh překonal hranici jednoho bilionu korun. Od začátku roku majetek ve fondech kolektivního investování narostl o 81 miliard korun na 1,02 bilionu Kč. Loni stoupl o 187,1 miliardy na 938,6 miliardy Kč.
fd ptd
Banka Creditas získala více než 50procentní podíl v NEY spořitelním družstvu
Praha 2. července (ČTK) - Banka Creditas získala více než 50procentní podíl v NEY spořitelním družstvu. Transakci již schválila Česká národní banka. NEY bude nově fungovat jako dceřiná společnost Creditasu. Podmínky transakce banka nezveřejnila. Podíl koupila od sedmi členů záložny, kteří vlastnili největší družstevní podíly. Creditas o tom dnes informovala ČTK.
"Banka Creditas má ambice neustále růst. Před dvěma lety do svého portfolia zařadila Max banku, letos se rozrosteme o spořitelní družstvo NEY. Koupě NEY je plně v souladu s naší strategií. Obchodní modely Banky Creditas i NEY se vhodně doplňují a můžeme tak dále rozvíjet služby pro klienty,“ uvedl předseda představenstva Banky Creditas Vladimír Hořejší.
Spořitelní družstvo NEY letos slaví 24 let na trhu a má přes 3600 členů. Zaměřuje se na klienty z řad občanů, živnostníků i firem. Vlajkovou lodí produktového portfolia jsou firemní úvěry pro malé a střední podnikatele a pojištěný termínovaný vklad. Kapitál kampeličky překročil půl miliardy Kč, zisk za rok 2023 přesáhl 34 milionů Kč, bilanční suma je přes tři miliardy korun.
"Spojení s Bankou Creditas je pro NEY potvrzením správně nastavené dlouhodobé strategie postavené na úzké spolupráci s klienty. Věříme, že ve spolupráci se skupinou Creditas je před námi prostor pro další růst na poli financování malých a středních podniků,“ uvedl předseda družstva Lukáš Hartl.
Banka Creditas patří mezi středně velké banky. Aktuálně má přes 200.000 klientů, bilanční sumu přes 130 miliard korun a loni si připsala čistý zisk více než 1,1 miliardy korun. Objem přijatých vkladů koncem roku 2023 převyšoval 119 miliard korun. To bylo o 35,7 procenta více než před rokem. Objem úvěrů banky stoupl v minulém roce o 27,8 procenta na 31,8 miliardy korun. Během roku 2023 jediný akcionář Creditasu posílil základní kapitál banky o 1,7 miliardy korun.
Banka vznikla v roce 1996 jako 1. Třebíčská záložna. Do konce roku 2016 byla největší tuzemskou záložnou a od 1. ledna 2017 se stala bankou. Je součástí investiční skupiny Creditas. Skupina v loňském roce převzala Max Banku (dříve Expobank CZ). Hlavním akcionářem banky je Creditas BV, plně vlastněná Pavlem Hubáčkem.
fd rot kš
