Index: Průměrný český investor do fondů letos vydělal 8,65 procenta
Praha 13. října (ČTK) - Průměrný český investor do podílových fondů za tři čtvrtletí letošního roku vydělal 8,65 procenta. Lepších výsledků dosáhly akciové fondy, které vykázaly výkonnost téměř 12 procent. Vyplývá to z Indexu českého investora (CII750) společnosti Swiss Life Select. Index sleduje výkonnost 750 investičních fondů, které působí na českém kapitálovém trhu. Za celý loňský rok činilo zhodnocení fondů 12 procent.
"Doposud lze vidět pozitivní vývoj fondů navzdory neklidnému tržnímu prostředí. Zatímco ve druhém kvartálu roku 2024 vykázaly fondy růst pouze o 0,31 procenta, ve třetím kvartále už dosáhly zlepšení výkonnosti o 2,67 procenta. Akciové fondy letos přinesly investorovi výrazně lepší výsledky než konzervativně zaměřené fondy, které připsaly výnos 5,1 procenta," uvedla analytička Swiss Life Select Petra Hrdličková.
V dlouhodobém horizontu přinesly akciové fondy roční zhodnocení 7,55 procenta za posledních pět let. Defenzivnější fondy, do kterých se řadí například smíšené či dluhopisové fondy, letos překonávají hranici pětiprocentního růstu. "To potvrzuje, že i konzervativnější investice mohou nabídnout zajímavé výnosy," dodala Hrdličková.
Mezi nejúspěšnějšími fondy během posledního tři čtvrtě roku podle ní vynikají ty, které se zaměřují na globální těžbu zlata, na americké a indické akcie. Investice do fondů zaměřených na komodity jako je zlato, přinesly vysoké zhodnocení díky rostoucí poptávce centrálních bank a čínských investorů.
Fondy orientované na rozvíjející se trhy, jako je Indie, dosáhly vynikajících výsledků díky dynamickému růstu indické ekonomiky. "Indický trh je na vzestupu, stává se lídrem v oblasti digitální infrastruktury, což přitahuje zahraniční investory. Současně fondy investující do rozvinutých trhů, mezi které patří i USA těžily z robustního výkonu amerických technologických gigantů," podotkla Hrdličková.
Obecně podle ní dosahovaly lepších výsledků fondy, které měly ve svých portfoliích převážně globální hodnotové akcie. Fondy s vyšší expozicí ve střední a východní Evropě, Turecku a Latinské Americe zaostaly.
Fondy specializující se na komodity, s výjimkou zlata, dosahovaly výnosů nižších. Naopak, fondy investující do dluhopisů eurozóny, včetně státních i korporátních dluhopisů, vykazovaly lepší výsledky proti jiným regionům.
"Zajímavé bylo také sledovat panickou reakci investorů na zvýšení úrokových sazeb japonskou centrální bankou, kdy během jednoho dne dokázal japonský index Nikkei 225 klesnout o 12,4 procenta. Silná kondice japonských společností ale umožnila trhu rychle se vzpamatovat a do konce měsíce se vrátit na původní úroveň," dodala analytička.
Objem majetku, který mají Češi uložený v podílových fondech, ve druhém čtvrtletí letošního roku vzrostl podle údajů Asociace pro kapitálový trh o 43 miliard korun na rekordních 1,063 bilionu korun.
fd rdo
Průzkum: Deset procent Čechů si nemůže dovolit hypotéku
Praha 12. října (ČTK) - Deset procent Čechů si i přes mírné snížení sazeb hypotečních úvěrů nemůže dovolit hypotéku. Největší problém s dostupností hypoték mají lidé mezi 25 a 34 lety. Lidé, kteří již hypotéku mají, musí kvůli úrokům šetřit na ostatních výdajích. Ukázal to průzkum společnosti KRUK ČR a SR mezi tisícovkou respondentů, který se uskutečnil na konci září a jehož výsledky má ČTK k dispozici. KRUK se zaměřuje na správu pohledávek finančních ústavů a korporátních zákazníků.
Dostupnost hypoték se pro mladé Čechy proti loňsku mírně zlepšila, stále si ji ale nemůže dovolit 20 procent lidí mezi 25 a 34 lety, zatímco loni to bylo 23 procent. Stejná věková skupina má potíže i se změnou úročení hypotéky po skončení fixace. Aby mohli úvěr dál splácet, musí se 12 procent z nich výrazně uskromnit.
"S nedostupností úvěru na vlastní bydlení i výší splátek mají častěji problém ženy než muži, ale rozdíl není nijak zásadní. Na hypotéku nedosáhnou nejčastěji obyvatelé velkých měst, kde jsou ceny za nemovitosti nejvyšší, svobodní lidé anebo žijící v partnerském soužití. Dostupnost hypoték roste s výší dosaženého vzdělání, ale současně jsou to právě vysokoškoláci, kdo se musí nejčastěji uskromnit kvůli výši splátek po skončení fixace," uvedla generální ředitelka společnosti KRUK Jaroslava Palendalová.
Celkově má s výší splátek hypotéky problém 13 procent domácností. Zároveň ale jen výjimečně jsou splátky tak vysoké, že by majitelé museli svou nemovitost prodat nebo si na splátky půjčit v rodině nebo u jiné instituce. K takovému řešení přistoupilo 0,5 procenta respondentů.
Vysoké splátky hypoték trápí především obyvatele Zlínského kraje a Vysočiny. Nejmenší problémy se splácením mají naopak obyvatelé Jihomoravského a Královéhradeckého kraje, plyne z průzkumu.
Průzkum rovněž ukázal, že 72 procent Čechů žádný úvěr na bydlení nemá. Loni to bylo o jeden procentní bod méně. Nejvíc lidí má hypotéku ve věkové skupině mezi 25 a 44 lety, kde to je zhruba polovina.
str ptd
