Finance. Poslední zprávy

PŘEHLED ZPRÁV - FINANCE

VII.

červenec

Pojišťovny: Škody z živlů klesly letos o desítky procent, škodily hlavně kroupy
Živelní pohromy způsobily klientům pojišťoven v prvním pololetí roku desítky tisíc škod v řádu několika miliard korun. Proti stejnému období loni je počet případů nižší o desítky procent. Škody páchaly letos nejvíce srážky a krupobití, naopak proti loňsku ubylo událostí následkem povodní či tajícího ledu. Vyplývá to z vyjádření největších pojišťoven pro ČTK. Největší objem škod byl následkem požárů. Generali Česká pojišťovna má v prvním pololetí nahlášeno v souvislosti s živelními událostmi 8484 pojistných událostí za 930 milionů korun. Proti loňskému shodnému období to představuje zhruba o třetinu nižší škody a co do počtu je pokles o podobných 29 procent. V prvních šesti měsících dominovaly škody způsobené atmosférickými srážkami, nejnákladnější byly škody způsobené požáry. ... (pokračování)

Maďarská centrální banka snížila základní úrokovou sazbu na 5,75 procenta
Maďarská centrální banka podle očekávání snížila základní úrokovou sazbu o čtvrt procentního bodu na 5,75 procenta. Uvedla to v dnešní tiskové zprávě. Navázala tak na červnové rozhodnutí, kdy sazby snížila rovněž o čtvrt bodu. Už tehdy se vydala proti globálnímu trendu, který směřuje ke zpřísňování měnové politiky. Důvodem bylo posílení forintu po volbách. Základní úrok je ale stále v Maďarsku vyšší než v jiných zemích Evropské unie. Rozhodnutí je v souladu s očekáváním ekonomů. V anketě agentury Bloomberg všech 23 oslovených analytiků očekávalo snížení na 5,75 procenta. Guvernér centrální banky Mihály Varga už po minulém zasedání uvedl, že banka díky zvolnění inflace vidí prostor pro dvě další snížení sazeb o čtvrt bodu do konce léta. To by znamenalo, že lze očekávat ještě jedno snížení v dohledné době. ... (pokračování) EU představila plány na zlepšení konkurenceschopnosti evropských bank
Evropská komise (EK) chce omezit politické zasahování do bankovních fúzí v Evropské unii a odstranit překážky přeshraničního bankovnictví v rámci unie, aby evropské banky mohly účinněji konkurovat větším americkým rivalům. Vyplývá to ze zprávy, kterou dnes zveřejnila Evropská komise. EK ve zprávě upozornila, že vnitřní překážky brání bankám v EU v expanzi a znevýhodňují je vůči americkým finančním ústavům, které těží z úspor z rozsahu na integrovanějším domácím trhu. Bankovní fúze v EU se podle dokumentu nadále uskutečňují převážně v rámci jednotlivých států. To vede k situaci, kdy je řada bankovních skupin v EU velká vzhledem k velikosti své domácí ekonomiky, ale ne vzhledem k velikosti ekonomiky EU, bankovní unie nebo mezinárodních konkurentů. EK také kritizuje neopodstatněné zásahy členských států do přeshraničních bankovních fúzí, které podle ní bankám brání dosáhnout dostatečného rozsahu na úrovni celé EU. ... (pokračování) Banky v červnu poskytly hypotéky za 48,9 mld. Kč, o 32 pct víc než loni
Banky a stavební spořitelny poskytly v červnu hypoteční úvěry za 48,9 miliardy korun. Ve srovnání s loňským červnem to znamená nárůst o 32 procent, proti květnu se objem hypoték snížil o sedm procent. Nové úvěry bez refinancování meziměsíčně klesly o čtyři procenta na 36,5 miliardy korun. Úrokové sazby v průměru stouply na 4,79 procenta z květnových 4,67 procenta. Vyplývá to ze statistik České bankovní asociace (ČBA) Hypomonitor. Data dodávají všechny banky a spořitelny poskytující hypotéky na trhu. Celkový objem hypoték v letošním roce dosáhl 294 miliard Kč, což představuje nárůst ve srovnání s prvním loňským pololetím o 59 procent. Počet nových hypoték v červnu meziměsíčně klesl o jedno procento na 7793 kusů, což je stále o 12 procent více než před rokem. ... (pokračování)

Analytici: Globální trh blockchainu nyní roste tempem 50 procent ročně
Globální trh blockchainu v současné době roste tempem 50 procent ročně a odhaduje se, že do roku 2035 by mohl dosáhnout hodnoty přes 2,3 bilionu USD, tedy asi 49 bilionů Kč. Novinářům to dnes řekl portfolio manažer fondu Wood Company Blockchain Tomáš Kacerovský. Blockchain je decentralizovaná účetní kniha, která umožňuje transparentně a zároveň bezpečně posílat data. Zahrnuje firmy, investice, kryptoměny, chytré smlouvy a firemní řešení pro různé obory po celém světě. Blockchainová technologie podle Kacerovského zásadně proměňuje způsob, jakým fungují platby, správa aktiv i bankovní produkty. Finančním a technologickým firmám umožňuje přímé převody bez mezičlánků, zkracuje přeshraniční transakce z dnů na minuty a výrazně snižuje poplatky. ... (pokračování) Reuters: Advent a Stripe nabídky 53 miliard USD za platební společnost PayPal
Platební firma Stripe a investiční společnost Advent International nabídly více než 53 miliard dolarů (1,1 bilionu Kč) za převzetí americké platební společnosti PayPal Holdings. S odkazem na své zdroje to uvedla agentura Reuters. Firmy nabídly 60,50 USD za akcii, což je proti úternímu závěru na burze prémie kolem 28 procent. Zdroje uvedly, že nabídka byla PayPalu předložena už na začátku tohoto měsíce. Podle jednoho ze zdrojů je podpořena přislíbeným bankovním financováním v objemu zhruba 50 miliard dolarů. Zdroje, které jsou obeznámeny s jednáními, si nepřály být jmenovány, protože rozhovory jsou důvěrné. PayPal, Stripe i Advent se k věci odmítly vyjádřit. ... (pokračování)

Pětice velkých amerických bank ve čtvrtletí díky obchodům výrazně zvýšila zisky
Přední americké banky JPMorgan Chase Co, Bank of America, Goldman Sachs, Wells Fargo a Citigroup ve druhém čtvrtletí výrazně zvýšily zisky i celkové výnosy. Ve svých výsledkových zprávách dnes uvedly, že ke zlepšení hospodaření přispěly zejména vyšší příjmy z obchodování. Podpořila je výraznější kolísavost na trzích, mimo jiné kvůli zvýšenému geopolitickému riziku. Bank of America zvýšila čistý zisk o 26 procent na 9,1 miliardy dolarů (194 miliard Kč), celkové výnosy po odečtení úrokových nákladů pak meziročně vzrostly o 15 procent na 31,6 miliardy USD. Zvýšená volatilita, čili kolísavost na finančních trzích, totiž přiměla klienty přeskupovat investiční portfolia, uvedla banka. Finanční ústav JPMorgan Chase Co vytvořil čistý zisk 21,2 miliardy dolarů (451 miliard Kč), což je meziroční nárůst o 41 procent. ... (pokračování)

Index: Finanční gramotnost Čechů mírně roste, letos stoupla o bod na 58 bodů
Finanční gramotnost Čechů druhým rokem mírně roste, letos dosáhla 58 bodů. V loňském roce to bylo 57 bodů a mezi lety 2022 až 2024 se držela na úrovni 56 bodů. Vyplývá to z indexu finanční gramotnosti, který dnes představila na tiskové konferenci Česká bankovní asociace. Index se vyhodnocuje na základě série 11 dotazů, které se nemění. Průzkum uskutečnila na konci června agentura Ipsos, zúčastnilo se ho 1004 respondentů ve věku 18 až 79 let. Nejlepší výsledky měli lidé ve věkové skupině 50 až 64 let se 60 body a účastníci s vyšším odborným nebo vysokoškolským vzděláním se 65 body. Naopak nejslabší hodnoty mezi věkovými skupinami měli Češi nad 65 let s 57 body a lidé se základním vzděláním nebo s výučním listem. Ti měli v průměru 52 bodů. Stejně jako loni dosáhli nejlepšího zlepšení lidé ve věku 18 až 34 let. ... (pokračování)

Hypoindex: Průměrná sazba hypoték meziměsíčně stoupla o 0,02 bodu na 5,32 pct
Průměrná sazba hypoték počátkem července meziměsíčně stoupla o 0,02 procentního bodu na 5,32 procenta. Stoupla počtvrté v řadě a vrátila se na hodnotu z listopadu 2024. Vyplývá to z údajů Swiss Life Hypoindexu, který se zpracovává na základě nabídkových sazeb na začátku každého měsíce. Metodika odráží aktuální průměrnou nabídkovou sazbu hypotečního úvěru pro 80 procent hodnoty nemovitosti. "Český hypoteční trh zažil v červenci další nepříjemné překvapení. Hypotéky se vrátily na úroveň z listopadu 2024 a jarní naděje na trvalejší návrat sazeb pod pětiprocentní hranici se rychle rozplynula,“ uvedl analytik Swiss Life Select Jiří Sýkora. Nejvýhodnější zůstávají podle dat hypotéky s tříletou fixací, kde se průměrná nabídková sazba pohybuje kolem 5,02 procenta. ... (pokračování)

Objem vývozu na Ukrajinu pojištěného EGAP přesáhl od léta 2023 dvě mld. Kč
Státní Exportní garanční a pojišťovací společnost (EGAP) pojistila od léta 2023 tuzemským firmám vývoz na Ukrajinu za více než dvě miliardy korun. EGAP o tom dnes informovala v prohlášení ČTK. Nejvíce se na Ukrajinu vyváží kultivátory půdy, další zemědělské stroje a potraviny. Pojišťovna spustila Fond Ukrajina před třemi lety, aby podpořila české firmy vyvážející do válkou zasažené země, a ukrajinští partneři všechny úvěry splatili, program je tedy ziskový. Fond Ukrajina pojistil k dnešnímu dni od léta 2023 podle tiskové zprávy 100 vývozů za 2,069 miliardy korun. Loni činila hodnota pojistných smluv ve fondu 733 milionů korun, meziročně o 14 procent více. Je to více než před ruskou agresí, která začala v únoru 2022. ... (pokračování)

ČNB vydala 11 povolení z 251 žádostí pro poskytování služeb s kryptoaktivy
Česká národní banka (ČNB) vydala 11 firmám povolení k poskytování služeb spojených s kryptoaktivy podle evropského nařízení o trzích kryptoaktiv (MiCA). Posuzovala 251 žádostí, což byl nejvyšší počet v celé Evropské unii. ČNB o tom dnes informovala v tiskové zprávě, kterou má ČTK k dispozici. V EU, tedy ani v ČR, současně nebude moci působit jedna z největších světových kryptoměnových burz Binance, která nezískala povolení, o které žádala v Řecku. Ode dneška končí přechodné období podle nařízení MiCA. Na celém území EU mohou poskytovat služby související s kryptoaktivy pouze právnické osoby s povolením, které vydá příslušný orgán dohledu členského státu EU. Povinnost získat povolení se týká například poskytovatelů úschovy kryptoaktiv, obchodních platforem či subjektů nabízejících investiční poradenství či správu v oblasti kryptoaktiv nebo centralizovaných burz. ... (pokračování)

VI.

červen

Komora: Penzijní fondy mohou v ČR najít stabilní výnos a podpořit infrastrukturu
Penzijní fondy mohou v kvalitních domácích projektech najít stabilní a předvídatelné zhodnocení a současně podpořit rozvoj potřebné infrastruktury v Česku. Shodli se na tom dnes účastníci kulatého stolu Hospodářské komory. Revize poplatkové struktury i zavedení principu automatického přizpůsobování investic věku účastníka, jak navrhuje ministerstvo financí, jsou podle nich krok správným směrem, "České penzijní úspory mohou při zachování podmínek odpovědného investování pomoci financovat projekty, které bude země v příštích desetiletích nezbytně potřebovat. Pokud mají srovnatelný výnos a riziko, není důvod, aby prostředky penzijního spoření automaticky končily jen v zahraničí nebo ve státních dluhopisech," uvedl prezident komory Zdeněk Zajíček. Jednou z oblastí, kde se přirozeně potkává veřejná potřeba s investiční logikou dlouhodobého kapitálu, je podle něj zdravotní a sociální infrastruktura. ... (pokračování)

Světová banka ruší cíl vyčlenit 45 procent úvěrů na klimatické projekty
Světová banka (SB) ruší dosavadní cíl, že vyčlení 45 procent svých ročních úvěrových prostředků na projekty, které kromě podpory rozvoje také pomáhají v boji se změnou klimatu. Místo toho prodlouží dlouhodobý akční plán pro změnu klimatu (CCAP), jehož platnost má dnes skončit. Banka to v pondělí oznámila v tiskové zprávě. Světová banka se nyní místo sledování předem stanoveného podílu klimatických projektů chce soustředit hlavně na výsledky svých investic. Ke změně přistoupila poté, co na ni administrativa amerického prezidenta Donalda Trumpa vyvíjela tlak, aby se vzdala klimatického cíle schváleného v roce 2023 za vlády prezidenta Joea Bidena, uvedla agentura Reuters. Prezident SB Ajay Banga měl původně za úkol vyčlenit z rozvahy banky více prostředků na úvěry, které pomáhají bojovat proti změnám klimatu. ... (pokračování)

EIB poskytne Airbusu tři miliardy eur, chce posílit evropský průmysl
Evropská investiční banka (EIB) se zavázala poskytnout tři miliardy eur (72,8 miliardy Kč) výrobci letadel Airbus. V tiskové zprávě dnes uvedla, že je to první významný úvěr podepsaný v rámci největšího korporátního úvěrového balíku, jaký kdy skupina EIB schválila. Financování má posílit evropskou průmyslovou základnu v době, kdy podniky čelí sílící globální konkurenci, zejména od firem ze Spojených států a Číny, uvedla agentura Reuters. Airbus už podepsal první úvěr v objemu jedné miliardy eur, který je součástí širšího balíku financování za zmíněné tři miliardy eur. Banka uvedla, že nové financování dlouhodobého výzkumu a vývoje Airbusu ve Francii, Německu a Španělsku přispívá k posílení evropské technologické suverenity a průmyslu na špičkové úrovni. Jde o nejnovější krok Evropy v posilování technologického a průmyslového sektoru, který navazuje například na plánované propojení satelitních aktivit firem Airbus, Thales a Leonardo. ... (pokračování) Aktiva fondu J&T Arch v 1. čtvrtletí stoupla o tři miliardy na 206 mld. Kč
Aktiva pod správou fondu kvalifikovaných investorů JT Arch Investments v prvním čtvrtletí 2026 stoupla o tři miliardy Kč na 206 miliard korun. Akcie fondu v korunách se za 12 měsíců zhodnotily o 12,15 procenta a v eurech o 10,81 procenta. JT Arch, který je největším investičním fondem v ČR a na Slovensku, o tom dnes informoval ČTK v tiskové zprávě. "Na přelomu roku JT ARCH omezil příliv nového kapitálu. V návaznosti na tento krok přešel fond v lednu na pražské burze do režimu kontinuálního obchodování, které nabízí násobně více obchodních příležitostí a podporuje sekundární likviditu investičních akcií," uvedl člen investičního výboru JT Arch Adam Tomis. Nejvýznamnější událostí uplynulého čtvrtletí bylo podle něho dokončení strategické fúze mezi společnostmi Allwyn a OPAP, v jejímž důsledku se Allwyn stal veřejně obchodovanou společností a druhou největší loterijní a herní skupinou na světě. ... (pokračování) Fond Aurelia koupil kanceláře v Praze na Pankráci za minimálně dvě miliardy Kč
Český realitní fond Aurelia ze skupiny Axelor koupil kancelářské budovy Trimaran a City Element v Praze na Pankráci. Axelor o tom informovala v tiskové zprávě, kterou má ČTK k dispozici. Konkrétní hodnotu transakce skupina neuvedla, řádově to ale bylo v miliardách korun. Jednalo se o druhou akvizici fondu, před devíti měsíci koupil stavby River Garden II a III v pražském Karlíně za více než dvě miliardy. Po nákupu budov na Pankráci se hodnota jeho portfolia téměř zdvojnásobila na necelých pět miliard korun. I Trimaran a City Element tak musely stát alespoň dvě miliardy Kč. Obě budovy mají dohromady přes 28.000 metrů čtverečních pronajímatelné plochy. Mezi hlavní nájemce paří multifunkční a konferenční centrum Cubex, zřizovatel venkovních reklam Czech Outdoor či provozovatel sdílených kanceláří Scott.Weber Workspace. ... (pokračování) Česká bankovní asociace má nové vedení, prezidentem byl zvolen Blažek z ČSOB
Česká bankovní asociace (ČBA) má nové vedení, prezidentem byl zvolen předseda představenstva a generální ředitel ČSOB Aleš Blažek. Ve funkci vystřídal předsedu představenstva a generálního ředitele Komerční banky Jana Juchelku, který nově zastává pozici viceprezidenta asociace. Nové šestičlenné prezidium bylo coby nejvyšší volený orgán asociace zvoleno na jednání shromáždění členů asociace. Ta o tom dnes informovala ČTK v tiskové zprávě. Prvním viceprezidentem se stal dosavadní viceprezident, předseda představenstva a generální ředitel Air Bank Michal Strcula, Předsedou dozorčího výboru ČBA byl znovu zvolen předseda představenstva Národní rozvojové banky Tomáš Nidetzký. Nové šestičlenné prezidium bylo coby nejvyšší volený orgán asociace zvoleno na jednání shromáždění členů České bankovní asociace. ... (pokračování)

Průzkum: Téměř 40 procent firem vnímá AI jako pomocníka, 15 pct jako ohrožení
Téměř 40 procent malých a středních firem a podnikatelů hodnotí umělou inteligenci (AI) jako vítaného pomocníka, proti tomu 15 procent ji vnímá spíš jako ohrožení. AI se v Česku zatím silně prosazuje v poradenství nebo v profesních a IT službách. Naopak v zemědělství a ubytování je zatím její využívání nejnižší. Vyplývá to z dubnového průzkumu ČSOB Index očekávání firem mezi 400 firmami. "České firemní prostředí umělou inteligenci vnímá jako technologický posun, který v sobě přináší převážně pozitivní dopad do budoucna," shrnul výsledky šetření výkonný ředitel Firemního bankovnictví ČSOB Pavel Prokop. K využívání AI se hlásí 74 procent firem a podnikatelů, nicméně pouze 18 procent v plošném měřítku. ... (pokračování)

Maďarská centrální banka snížila základní úrok o čtvrt bodu na 6,00 procenta
Maďarská centrální banka snížila základní úrokovou sazbu o čtvrt procentního bodu na 6,00 procenta. Uvedla to dnes v tiskové zprávě. Obnovila tak snižování jedné z nejvyšších základních úrokových sazeb v Evropské unii. Vydala se tím proti globálnímu trendu, který směřuje ke zpřísňování měnové politiky. Důvodem je posílení forintu, které přispělo ke zpomalení inflace. Krok centrální banky je v souladu s očekáváním analytiků. V anketě agentury Bloomberg snížení základní sazby předpověděli všichni kromě jednoho z 21 oslovených ekonomů. Úrokové sazby zůstávaly beze změny od únorového snížení, kdy centrální banka zahájila uvolňování měnové politiky v reakci na zmírnění inflace. Forint od začátku roku posílil vůči euru o více než osm procent a je na pětiletém maximu. ... (pokračování)

Ruská centrální banka snížila základní úrok o čtvrt bodu na 14,25 procenta
Ruská centrální banka snížila základní úrokovou sazbu o čtvrt procentního bodu na 14,25 procenta. Uvedla to v dnešní tiskové zprávě. Očekávalo se, že sazba klesne ještě více. Banka svůj krok zdůvodnila riziky vyplývajícími z uvolněné rozpočtové politiky a z poklesu produkce paliv. Rozhodnutí přichází v době, kdy se zintenzivnily útoky ukrajinských dronů na ruské rafinerie a na energetickou a dopravní infrastrukturu. To vedlo k růstu cen benzinu a narušilo dodávky pohonných hmot v některých regionech. "Je velmi důležité sledovat, jak se situace vyvine a do jaké míry by se tyto jednorázové faktory mohly proměnit v trvalejší inflační tlaky," řekla na dnešní tiskové konferenci guvernérka centrální banky Elvira Nabiullinová k nedostatku pohonných hmot a růstu jejich cen. Podle tiskové zprávy "proinflační rizika vzrostla v důsledku dočasného poklesu produkce motorových paliv". ... (pokračování)

Britská centrální banka nechala základní úrok na 3,75 procenta
Britská centrální banka dnes podle očekávání opět ponechala základní úrokovou sazbu na 3,75 procenta. Informovala o tom v tiskové zprávě. Poukázala na nejistotu ohledně dopadů konfliktu na Blízkém východě na vývoj inflace. Pro zachování úrokových sazeb hlasovalo sedm členů rady, zatímco zbývající dva se vyslovili pro zvýšení o čtvrt procentního bodu. "Globální ceny energií od předchozího zasedání klesly v reakci na vývoj na Blízkém východě. Nadále se však nacházejí nad úrovněmi z doby před konfliktem a zůstávají rozkolísané," uvedla centrální banka. "Dopady tohoto energetického šoku na britskou ekonomiku zůstávají nejisté," dodala. Ceny ropy v posledních dnech výrazně klesly díky tomu, že Spojené státy a Írán dospěly k předběžné dohodě, která by měla otevřít cestu ke znovuotevření Hormuzského průlivu. ... (pokračování)

Japonská centrální banka zvýšila úrok na 1,00 procenta, nejvýše od roku 1995
Rada pro měnovou politiku japonské centrální banky podle očekávání zvýšila základní úrokovou sazbu o čtvrt procentního bodu na 1,00 procenta, což je maximum od roku 1995. Oznámila to v dnešní tiskové zprávě. Banka tak reaguje na růst cen a riziko dalšího zvyšování inflace v souvislosti s vysokými cenami ropy a slabým kurzem japonského jenu. Centrální banka naposledy základní úrok zvýšila loni v prosinci, na předchozích třech zasedáních udržovala základní sazbu beze změn. Proti zvýšení úroků byl dnes pouze jeden z osmi členů rady. Viceguvernér Šiniči Učida na tiskové konferenci po jednání rady zmínil smlouvu o ukončení bojů, kterou o víkendu dohodly Spojené státy s Íránem. Označil ji za vítaný krok, zároveň ale upozornil na přetrvávající inflační rizika. ... (pokračování) ČNB uložila pokutu devět milionů korun brněnské firmě Fundraisy consult
Česká národní banka uložila pokutu devět milionů korun brněnské firmě Fundraisy consult za neoprávněné zprostředkování spotřebitelských úvěrů. Vyplývá to z pravomocného rozhodnutí, které ČNB zveřejnila na svém webu. Podle Hospodářských novin jde o dosud nejvyšší pokutu úvěrové společnosti za takovýto druh přestupku, kterou ČNB uložila. Brněnská společnost podle ČNB od června 2022 do listopadu 2024 zprostředkovávala spotřebitelské úvěry, na základě 68 smluv bylo půjčeno téměř 29 milionů korun a firmě za to náležela odměna 8,6 milionu Kč. Fundraisy consult přitom od ČNB neměla povolení či oprávnění k poskytování finančních služeb. ČNB o pokutě rozhodla letos v lednu, bankovní rada ji po rozkladu podaném Fundraisy consult potvrdila koncem května. ... (pokračování)

Banky v květnu poskytly hypotéky za 52,6 mld. Kč, o 54 pct víc než loni
Banky a stavební spořitelny poskytly v květnu hypoteční úvěry za 52,6 miliardy korun. Ve srovnání s loňským květnem to znamená nárůst o 54 procent, proti dubnu se objem hypoték snížil o 14,5 procenta. Nové úvěry bez refinancování meziměsíčně klesly o 14 procent na 38,1 miliardy korun. Úrokové sazby v průměru stouply na 4,67 procenta z dubnových 4,52 procenta. Vyplývá to ze statistik České bankovní asociace (ČBA) Hypomonitor. Data dodávají všechny banky a spořitelny poskytující hypotéky na trhu. "Květnová hypoteční aktivita polevila, což není pravděpodobně po silném předzásobení v přecházejících měsících překvapivé," uvedl hlavní ekonom ČBA Jaromír Šindel. Počty i objemy nových hypoték ale podle něj stále zůstávají silnější než v závěru loňského roku. ... (pokračování)

Bloomberg: ČNB by podle guvernéra mohla už tento měsíc zvýšit úroky
Česká národní banka (ČNB) by mohla už tento měsíc přikročit ke zvýšení úrokových sazeb, aby tak omezila inflační tlaky. Ve čtvrtečním rozhovoru s agenturou Bloomberg to naznačil guvernér ČNB Aleš Michl. Premiér Andrej Babiš přitom nedávno Michla vyzval, aby centrální banka úroky snížila. Nastavením úrokových sazeb se bude ČNB zabývat příští týden ve čtvrtek. Na svém květnovém zasedání centrální banka základní úrokovou sazbu nechala na 3,50 procenta. Michl v rozhovoru s Bloombergem uvedl, že argumenty pro zvýšení úrokových sazeb zesílily a že úprava sazeb na červnovém zasedání je reálnou možností. Dodal, že politická prohlášení na rozhodnutí ČNB nebudou mít vliv, a slíbil zachování nezávislosti centrální banky. ... (pokračování) ECB zřejmě zvýší úroky, depozitní sazba podle analytiků vzroste na 2,25 procenta
Evropská centrální banka (ECB) dnes pravděpodobně zvýší základní úrokové sazby. Stala by se tak první z největších centrálních bank světa, která k tomuto kroku přistoupí od chvíle, kdy eskalace konfliktu na Blízkém východě z konce února vyvolala krizi na trhu s energiemi. V jejím důsledku se v eurozóně zvýšily inflační tlaky. Většina ekonomů podle agentury Reuters očekává, že Rada guvernérů ECB rozhodne zvýšit sazby o čtvrt procentního bodu. Klíčová depozitní sazba by se tak dostala na 2,25 procenta. Pro srovnání - základní úroková sazba v České republice je na 3,50 procenta, v Británii na 3,75 procenta a ve Spojených státech v pásmu 3,50 až 3,75 procenta. Zvýšení úroků je podle analytiků téměř jisté. ... (pokračování) SZ: Fortuna vydává dluhopisy se sedmiprocentním úrokem, chce peníze na expanzi
Česká sázková společnost Fortuna, jejímž vlastníkem je skupina Penta, vydává dluhopisy až za 1,7 miliardy korun. Jeden má hodnotu 10.000 korun, splatné jsou za pět let a úročené jsou sedmi procenty. Získané peníze firma použije na expanzi. Uvedl to dnes server Seznam Zprávy. "Dluhopisy jsou nabízeny jak institucionálním, tak retailovým investorům," sdělil serveru mluvčí Penty Tomáš Weiss. Prodej už začal, úpis mají na starost Česká spořitelna, Komerční banka a sesterská společnost Penta Banka. Mluvčí neupřesnil, jaký je zatím o dluhopisy zájem. Peníze může Fortuna podle Weisse využít například na financování budoucích akvizic, expanze na nové trhy či dalších strategických investic. "Fortuna úspěšně realizovala akvizice například v Černé Hoře a Litvě a nadále vyhodnocuje další příležitosti v Evropě i mimo ni," uvedl mluvčí. ... (pokračování) Velké japonské banky se chystají společně vydávat stablecoiny
Velké japonské banky se chystají společně vydávat stablecoiny, určeny budou k obchodování s akciemi a s investičními fondy u vybraných makléřů. Emise by se měla uskutečnit do března příštího roku, informovala dnes agentura Reuters. Stablecoiny jsou digitální tokeny, v podstatě záznamy v elektronické databázi, jejichž hodnota je navázána na jiné aktivum. Nepodléhají tedy tak velkým cenovým výkyvům jako běžné kryptoměny bitcoin či ether. V Japonsku se stablecoin chystají uvést na trh banky MUFG, Sumitomo Mitsui Banking Corporation a Mizuho Bank. Tyto finanční ústavy se dohodly, že vytvoří radu, která bude vypracovávat pravidla pro správu a řízení stablecoinů. Stablecoin by měl být navázán na japonský jen. Přeshraniční obchody prováděné ve stablecoinech jsou mnohem rychlejší než běžné převody, uvádějí zdroje z finančního odvětví. ... (pokračování) Společnost RSBC prodala Vítkově CPI realitní fond Schönfeld & Co Nemovitosti
Společnost RSBC prodala realitní fond Schönfeld Co Nemovitosti skupině CPI Property Group miliardáře Radovana Vítka. Jedná se o první odkup majetku RSBC od chvíle, kdy mateřská skupina zahájila proces reorganizace kvůli finančním potížím. Společnost o tom dnes informovala v tiskové zprávě, kterou má ČTK k dispozici. RSBC počátkem září oznámila, že se dostala do potíží s hotovostí a že není schopna splácet všechny své závazky. Také CPI v posledních letech rozprodávala majetek, aby snížila své dluhy. Bezprostředně po dokončení obchodu se odprodaný realitní fond přejmenuje na Arentia SICAV. Fond byl podle tiskové zprávy v minulosti od hospodaření skupiny RSBC oddělen, není součástí její reorganizace a jeho majetek není ohrožen případnou insolvencí skupiny. Obchodování s akciemi fondu bylo v září loňského roku dočasně pozastaveno v návaznosti na zvýšený objem žádostí o odkupy. ... (pokračování) Index: Akciové podílové fondy letos vynesly 7,9 pct, dluhopisové 0,8 pct
Akciové podílové fondy letos do konce května vynesly 7,9 procenta, smíšené fondy 4,7 procenta a dluhopisové fondy 0,8 procenta. Vyplývá to z Partners indexu podílových fondů, který má ČTK k dispozici. V loňském roce akciové fondy podle indexu přinesly celkové zhodnocení 9,4 procenta, smíšené fondy 6,9 procenta a dluhopisové fondy 2,5 procenta. Index akciových fondů rostl během května o 4,1 procenta, index dluhopisových fondů o 0,8 procenta. Smíšené fondy rostly o 2,3 procenta. "Květen přinesl investorům další vlnu radosti. Globální akciové indexy dál neúnavně posouvají svá historická maxima a v závěsu za nimi se tentokrát svezly i dluhopisy. Hlavním motorem růstu přitom nejsou složitá geopolitická vyjednávání na Blízkém východě, ale skvělá čísla z hospodaření technologických gigantů, které vystřelily akciový svět kupředu," uvedl analytik Partners Martin Mašát. ... (pokračování)

Finanční slovník: základní pojmy ze světa peněz

Finanční zprávy pravidelně informují o úrokových sazbách, inflaci, měnových kurzech, hypotékách, bankách a investicích. Tato miniencyklopedie vysvětluje nejdůležitější finanční pojmy a ukazuje jejich vztah k úsporám, měnám i ceně zlata.

Centrální banka

Centrální banka odpovídá za měnovou politiku a stabilitu domácí měny. V České republice tuto úlohu plní Česká národní banka, v eurozóně Evropská centrální banka a ve Spojených státech americký Fed.

Měnová politika

Měnová politika je soubor opatření, kterými centrální banka ovlivňuje inflaci, úrokové sazby a množství peněz v ekonomice. Může být uvolněná, pokud podporuje spotřebu a úvěrování, nebo restriktivní, pokud se snaží tlumit inflaci.

Základní úroková sazba

Základní úrokovou sazbu stanovuje centrální banka jako jeden z hlavních nástrojů měnové politiky. Její změny se postupně promítají do úročení úvěrů, hypoték, spořicích účtů a dalších finančních produktů.

Repo sazba

Dvoutýdenní repo sazba je hlavní měnověpolitickou sazbou České národní banky. Ovlivňuje především krátkodobé sazby na peněžním trhu a následně také úročení bankovních produktů.

Inflace

Inflace je dlouhodobější růst celkové cenové hladiny, který snižuje kupní sílu peněz. Za stejnou částku si proto domácnosti postupem času koupí méně zboží a služeb.

Disinflace

Disinflace znamená zpomalování tempa inflace, nikoliv pokles cen. Ceny nadále rostou, ale pomaleji než v předchozím období.

Deflace

Deflace je déle trvající pokles celkové cenové hladiny. Může vést k odkládání spotřeby, poklesu firemních příjmů a růstu skutečné zátěže dlužníků.

Inflační cíl

Inflační cíl určuje tempo růstu cen, které centrální banka považuje za slučitelné s cenovou stabilitou. Česká národní banka dlouhodobě usiluje o udržení inflace poblíž dvou procent.

Reálná úroková sazba

Reálná úroková sazba zohledňuje vedle nominálního úroku také inflaci. Zjednodušeně ji lze vypočítat jako nominální sazbu sníženou o očekávanou nebo skutečnou míru inflace.

Měnový kurz

Měnový kurz vyjadřuje cenu jedné měny přepočtenou do jiné měny. Kurz koruny vůči dolaru ovlivňuje českou cenu zlata, ropy i dalšího zboží obchodovaného na světových trzích v amerických dolarech.

Apreciace a depreciace měny

Apreciace znamená tržní posílení měny, zatímco depreciace označuje její oslabení. Pokud koruna oslabí vůči dolaru, může při nezměněné dolarové ceně vzrůst korunová cena zlata.

Devizové rezervy

Devizové rezervy tvoří zahraniční aktiva spravovaná centrální bankou. Mohou zahrnovat zahraniční dluhopisy, vklady, cizí měny, akcie, měnové zlato a další rezervní aktiva.

Zlaté rezervy

Zlaté rezervy představují měnové zlato držené centrální bankou nebo jinou měnovou autoritou. Slouží k diverzifikaci rezerv a nejsou přímo závazkem jiné banky, vlády ani soukromé společnosti.

Devizová intervence

Devizová intervence je nákup nebo prodej měny prováděný centrální bankou s cílem ovlivnit její kurz. ČNB může například nakupovat nebo prodávat koruny výměnou za zahraniční měny.

Kvantitativní uvolňování a utahování

Kvantitativní uvolňování neboli QE spočívá zpravidla v rozsáhlých nákupech dluhopisů centrální bankou. Kvantitativní utahování neboli QT její bilanci naopak zmenšuje a obvykle zpřísňuje finanční podmínky.

Peněžní zásoba

Peněžní zásoba vyjadřuje množství peněz dostupných v ekonomice. Sleduje se pomocí agregátů, jako jsou M1, M2 nebo M3, které zahrnují různé druhy hotovosti a bankovních vkladů.

Spořicí účet

Spořicí účet je bankovní účet určený k ukládání krátkodobých finančních rezerv. Zpravidla umožňuje rychlý výběr peněz, ale banka může jeho úrokovou sazbu průběžně měnit.

Termínovaný vklad

Termínovaný vklad ukládá peníze v bance na předem sjednanou dobu a za stanovený úrok. Předčasný výběr bývá omezený nebo spojený s poplatkem či ztrátou části výnosu.

Úvěr

Úvěr je poskytnutí peněz, které dlužník splácí podle dohodnutých podmínek. Vedle vypůjčené jistiny obvykle hradí úrok a další související náklady.

Hypotéka

Hypotéka je dlouhodobý úvěr zajištěný nemovitostí. Její celkovou nákladnost ovlivňuje úroková sazba, délka splatnosti, doba fixace, poplatky i zvolený způsob splácení.

Fixace úrokové sazby

Fixace je období, během něhož banka nemění sjednanou úrokovou sazbu hypotéky. Po skončení fixace nabídne novou sazbu, která může zvýšit nebo snížit měsíční splátku.

RPSN

RPSN je roční procentní sazba nákladů na spotřebitelský úvěr. Zahrnuje nejen úrok, ale také povinné poplatky a další známé náklady, a proto usnadňuje porovnání úvěrových nabídek.

Bonita

Bonita vyjadřuje schopnost a pravděpodobnost klienta řádně splácet své závazky. Banka při jejím posuzování zohledňuje příjmy, výdaje, existující dluhy i dosavadní platební historii.

Dluhopis

Dluhopis je cenný papír, jehož prostřednictvím si stát, firma nebo jiný emitent půjčuje peníze od investorů. Emitent se zavazuje splatit jistinu a podle podmínek emise zpravidla vyplácet také úrok.

Výnos do splatnosti

Výnos do splatnosti vyjadřuje předpokládaný roční výnos dluhopisu při jeho držení až do splacení. Výpočet zohledňuje kupní cenu, úrokové platby, nominální hodnotu i dobu zbývající do splatnosti.

Akcie

Akcie představuje majetkový podíl ve společnosti. Akcionář může získat výnos růstem ceny akcie nebo prostřednictvím dividendy, nemá však zaručeno vrácení vložených peněz.

Dividenda

Dividenda je část zisku nebo jiných zdrojů společnosti vyplacená akcionářům. Její výše ani pravidelné vyplácení nejsou automaticky zaručeny.

Podílový fond

Podílový fond shromažďuje peníze většího počtu investorů a investuje je podle stanovené strategie. Majetek může rozdělovat mezi akcie, dluhopisy, nemovitosti, peněžní nástroje nebo další aktiva.

Diverzifikace

Diverzifikace znamená rozložení majetku mezi více druhů investic, regionů, měn nebo emitentů. Pomáhá omezit dopad neúspěchu jedné investice, ale nemůže odstranit všechna tržní rizika.

Zadlužení

Zadlužení vyjadřuje objem finančních závazků domácnosti, firmy nebo státu. Při jeho hodnocení je důležitá nejen absolutní částka, ale také příjmy, majetek, úrokové náklady a schopnost dluh splácet.

Digitální euro

Digitální euro je připravovaná digitální forma peněz centrální banky určená pro běžné platby v eurozóně. Mělo by doplňovat hotovost, nikoliv ji nahradit, a nešlo by o soukromou kryptoměnu.

Stablecoin

Stablecoin je kryptoaktivum navržené tak, aby si udržovalo relativně stabilní hodnotu vůči měně, koši aktiv nebo jinému referenčnímu základu. Stabilita však závisí na kvalitě rezerv, pravidlech odkupu a důvěryhodnosti emitenta.

Kryptoaktivum

Kryptoaktivum je digitální vyjádření hodnoty nebo práv, které lze elektronicky převádět a uchovávat pomocí distribuovaného registru. Jednotlivá kryptoaktiva se výrazně liší účelem, konstrukcí, mírou regulace i rizikem.

MiCA

MiCA je evropské nařízení zavádějící společná pravidla pro vybraná kryptoaktiva a poskytovatele souvisejících služeb. Upravuje mimo jiné informační povinnosti, povolování činnosti, dohled a některé požadavky na emitenty stablecoinů.

Finanční gramotnost

Finanční gramotnost je schopnost rozumět penězům a přijímat informovaná finanční rozhodnutí. Zahrnuje sestavování rozpočtu, tvorbu rezerv, porovnávání úvěrů, ochranu před podvody i základní orientaci v investicích.

Znalost finančních pojmů pomáhá lépe porozumět rozhodnutím centrálních bank, změnám úrokových sazeb i vývoji úspor a investic. Uvedená vysvětlení mají vzdělávací charakter a nepředstavují osobní finanční ani investiční doporučení.