Asociace: Dynamické fondy doplňkového spoření loni vynesly průměrně 20,6 pct.

Praha 10. ledna (ČTK) - Dynamické fondy doplňkového penzijního spoření přinesly klientům loni zhodnocení průměrně 20,6 procenta, vyvážené fondy 14,8 procenta a konzervativní fondy, které ve svém portfoliu mají zejména dluhopisy, devět procent. ČTK o tom dnes informovala Asociace penzijních společností ČR. Většina fondů tak překonala inflaci, která podle odhadů činila loni 10,8 procenta. Po neúspěšném roce 2022, kdy dynamické penzijní fondy odepsaly v průměru více než deset procent, tak nastal velmi výrazný obrat. Za uplynulých pět let dynamické účastnické fondy dosáhly průměrného ročního zhodnocení 9,05 procenta, vyvážené 5,4 procenta a konzervativní 1,7 procenta. Účastnické a transformované fondy má v ČR téměř polovina občanů. Aktuálně je v platnosti asi 4,3 milionu smluv a z toho je přes 40 procent v režimu účastnických fondů doplňkového penzijního spoření, které nahradilo od roku 2013 penzijní připojištění. "Věříme, že nejen loňské skvělé výsledky, ale i dlouhodobě kvalitní výkonnost především dynamických a vyvážených fondů budou pro účastníky starého penzijního připojištění impulzem k přechodu do nových fondů. Kdo má strach přejít se všemi dosud naspořenými penězi, může si je nově na staré smlouvě takzvaně zamrazit a založit si druhou smlouvu právě už v nových fondech," uvedl prezident asociace Aleš Poklop. Na rok 2024 zákonodárci připravili v penzijním připojištění řadu změn. Od ledna je to výhodnější sazba pro daňové odpočty, a to až 48.000 Kč (do které se ale počítá i životní pojištění, pojištění dlouhodobé péče a DIP, tedy dlouhodobý investiční produkt). Dále možnost dvou smluv penzijního spoření, kdy nemusí kvůli přechodu ze starého penzijního připojištění do nového doplňkového spoření převádět své dosud naspořené peníze, a také nový typ fondu. Je to tzv. alternativní fond, který za cenu vyššího rizika nabídne i vyšší výnos. Nově je snazší přejít mezi penzijními společnostmi v případě, že je účastník ještě ve starém penzijním připojištění. Od července účastníky čeká změna státních příspěvků, kdy se sjednotí jejich sazba. Stát začne k měsíčně uloženým částkám mezi 500 a 1700 korunami přidávat jednotných 20 procent. Zatím tedy ještě účastníci dostávají mezi 23 a 30 procent z uložené částky od 300 až do 1000 korun a nad tisícovku se státem zaslaný příspěvek již nemění. Od července stát dvacetiprocentní příspěvek pošle až do částky 1700 korun. Odkládat na svůj penzijní účet mohou lidé samozřejmě více, ale horní limit pro státní příspěvek je stanoven na 340 korun, tedy 20 procent ze 1700 Kč. Nové smlouvy o penzijním připojištění bylo možné uzavírat do 30. listopadu 2012. Od ledna 2013 je možné uzavírat pouze smlouvy o doplňkovém penzijním spoření. To je jiné především v nutnosti výběru investiční strategie. Nové fondy už neručily za to, že případná ztráta nesníží úspory klienta, naopak nabídly možné vyšší zhodnocení. Lidé se mohou prostřednictvím penzijních fondů připojistit za finančního přispění státu od roku 1994. fd rdo - sdílejte článek