ČNB dala pokutu firmě Bestpay a odebrala jí povolení k činnosti

Praha 16. dubna (ČTK) - Česká národní banka (ČNB) uložila společnosti Bestpay pokutu dva miliony korun a odebrala jí povolení k činnosti platební instituce. Společnost podle ČNB porušila pravidla zákona o platebním styku a zákona proti praní špinavých peněz, když neprováděla kontrolu klientů při prováděných transakcích. Pravomocné rozhodnutí zveřejnila centrální banka na svých internetových stránkách. Sankce od ČNB vychází z kontroly, která prověřovala fungování společnosti Bestpay v letech 2020 a 2021. Společnost v daném období dostatečně neprověřovala rizikovost svých klientů a nepřezkoumávala zdroje peněz, které její klienti posílali, což u převodu částek vyšších než 1000 eur (25.300 korun) vyžaduje zákon proti praní špinavých peněz. Pochybení se týkala 35 transakcí o celkovém objemu 6,2 milionu eur (157 milionů korun). Společnost podle ČNB také neměla dostatečně zajištěná pravidla vnitřní kontroly, přestože její firemní klientela pocházela zejména z rizikových zemí mimo Evropskou unii. Centrální banka také upozornila na vzájemně propojené peněžní transakce mezi jednotlivými klienty Bestpay, společnost ale podle ní takové obchody, které jsou z hlediska zákona proti praní špinavých peněz rizikové, dostatečně nesledovala a nevyhodnocovala. ČNB dohlíží na finanční trh a rozhoduje o udělení povolení k poskytování finančních služeb. Funguje jako správní orgán při rozhodování o sankcích za porušení pravidel působení na finančním trhu. Letos v březnu centrální banka například uložila dvoumilionovou pokutu úvěrové společnosti Home Credit za nedostatečné posouzení schopnosti klienta splácet půjčku. str rot - sdílejte článek