Analýza: Všechny vyvážené a dynamické fondy překonaly šestiprocentní zhodnocení
Praha 7. ledna (ČTK) - Všechny účastnické fondy doplňkového penzijního spoření s podílem akcií, tedy s vyváženými a dynamickými strategiemi, překonaly loni šestiprocentní zhodnocení. Účastnické fondy vynesly v roce 2024 méně než předloni. Jediný ze všech 36 účastnických fondů, kam patří vedle dynamických a vyvážených fondů také fondy konzervativní, měl zápornou výkonnost. Vyplývá to z analýzy společnosti Freedom Financial Services.
Účastnické a transformované fondy má v ČR téměř polovina občanů. Na konci třetího čtvrtletí 2024 byly v platnosti přes čtyři miliony smluv, a to 2,07 milionu v transformovaných fondech a téměř dva miliony v účastnických fondech. Penzijní společnosti spravovaly téměř 604 miliard Kč, z toho bylo 214 miliard Kč v účastnických fondech.
Největší zhodnocení napříč všemi kategoriemi zaznamenaly fondy Uniqa Akciový s 30,3 procenta, NN Růstový s 19 procenty a ČSOB Dynamický s 16,2 procenta. Průměrný výsledek dynamických a vyvážených fondů je 11,7 procenta. Fondy vyvážené měly průměrnou výkonnost 8,2 procenta a fondy dynamické 14,2 procenta, uvedl partner Freedom Financial Services Václav Šimek.
Jak připomněl, penzijní spoření je dlouhodobý produkt s horizontem 20, 30 let. Důležitější než výsledek za jeden rok je dlouhodobé průměrné zhodnocení, které účastnický fond přináší. Propady dynamických fondů v roce 2022 a růsty roku 2023 v tom kontextu neměly takový význam, řekl. Dlouhodobě podle Šimka přinášejí klientům výnos průměrně kolem šesti procent ročně.
Nejvyššího dlouhodobého průměrného ročního zhodnocení dosahuje mezi fondy s kompletní 12letou historií účastnický fond Conseq Globální akciový, a to 7,9 procenta. Naopak pohled na dlouhodobou výkonnost konzervativních účastnických fondů podle něj příliš povzbudivý není.
Celková inflace od roku 2013 do konce roku 2024 znehodnotila vložené peníze o 55,6 procenta. Z fondů s kompletní historií dosáhly největšího celkového reálného zhodnocení po započtení inflace Conseq Globální akciový s 60 procenty, následuje ČSOB Dynamický se 43,7 procenta a třetí místo zaujímá ČS Dynamický s 32 procenty. V případě fondů s vyváženými portfolii však inflace reálně znehodnotila peníze klientů někdy až téměř o 15 procent, u konzervativních strategií někdy skoro o třetinu, uvedl Šimek.
Nové smlouvy o penzijním připojištění bylo možné uzavírat do 30. listopadu 2012. Od ledna 2013 je možné uzavírat pouze smlouvy o doplňkovém penzijním spoření. To je jiné především v nutnosti výběru investiční strategie. Nové fondy už neručí za to, že případná ztráta nesníží úspory klienta, a nebudou ani vyplácet polovinu naspořených peněz po 15 letech. Naopak nabízí možné vyšší zhodnocení.
fd ptd - sdílejte článek
Následuje: V roce 2023 klesl v ČR objem peněz na přímo řízené projekty EU o 600 milionů Kč
Praha 7. ledna (ČTK) - Objem peněz na takzvané přímo řízené programy EU klesl v České republice v roce 2023 meziročně zhruba o 600 milionů korun (23,9 milionu eur) na 10,8 miliardy Kč (428,6 milionu eur). Výzvy na čerpání podpory z těchto programů spravuje přímo Evropská komise a žadatelé z celé Evropské unie o ni soutěží. Mezi přímo řízené programy patří například největší evropský vzdělávací program Erasmus+ či výzkumný program Horizont Evropa. Vyplývá to ze zprávy, kterou ve středu projedná vláda. Podle materiálu hodnoty neodpovídají reálně vyčerpaným penězům, ale těm, které jsou závazně dojednány. Čerpání peněz na přímo řízené programy podle zprávy brání v ČR administrativní náročnost přípravy projektů, vysoká konkurence mezi žadateli či nedostatečné administrativní kapacity. V Česku se podle ní daří čerpat zejména z programu Erasmus+ a Evropského sboru solidarity, které jsou zaměřené na zapojování mladých lidí do veřejně prospěšných projektů. Předloni byla na Erasmus+ dojednána podpora ve výši 2,4 miliardy korun (93,5 milionu eur), o necelých 300 milionů Kč více než v roce 2022. Na projekty z Evropského sboru solidarity to pak bylo 83 milionů korun (3,3 milionu eur), o deset milionů korun meziročně méně. Administrativní proces těchto programů vedou národní agentury, například v případě Erasmus+ to je Dům zahraniční spolupráce. Zároveň se ČR podle zprávy daří v přímém řízení čerpat z Azylového, migračního a integračního fondu na podporu přistěhovalectví. (pokračování...)
Praha 7. ledna (ČTK) - Objem peněz na takzvané přímo řízené programy EU klesl v České republice v roce 2023 meziročně zhruba o 600 milionů korun (23,9 milionu eur) na 10,8 miliardy Kč (428,6 milionu eur). Výzvy na čerpání podpory z těchto programů spravuje přímo Evropská komise a žadatelé z celé Evropské unie o ni soutěží. Mezi přímo řízené programy patří například největší evropský vzdělávací program Erasmus+ či výzkumný program Horizont Evropa. Vyplývá to ze zprávy, kterou ve středu projedná vláda. Podle materiálu hodnoty neodpovídají reálně vyčerpaným penězům, ale těm, které jsou závazně dojednány. Čerpání peněz na přímo řízené programy podle zprávy brání v ČR administrativní náročnost přípravy projektů, vysoká konkurence mezi žadateli či nedostatečné administrativní kapacity. V Česku se podle ní daří čerpat zejména z programu Erasmus+ a Evropského sboru solidarity, které jsou zaměřené na zapojování mladých lidí do veřejně prospěšných projektů. Předloni byla na Erasmus+ dojednána podpora ve výši 2,4 miliardy korun (93,5 milionu eur), o necelých 300 milionů Kč více než v roce 2022. Na projekty z Evropského sboru solidarity to pak bylo 83 milionů korun (3,3 milionu eur), o deset milionů korun meziročně méně. Administrativní proces těchto programů vedou národní agentury, například v případě Erasmus+ to je Dům zahraniční spolupráce. Zároveň se ČR podle zprávy daří v přímém řízení čerpat z Azylového, migračního a integračního fondu na podporu přistěhovalectví. (pokračování...)
Česká tisková kancelář (ČTK)
(anglicky: Czech News Agency nebo Czech Press Agency) je česká zpravodajská agentura. Jejím posláním je poskytovat objektivní a všestranné informace pro svobodné vytváření názorů. Výběr zpráv ekonomického zpravodajství vám usnadní rychlou orientaci ve světě financí a drahých kovů. Zpráva 'Analýza: Všechny vyvážené a dynamické fondy překonaly šestiprocentní zhodnocení' je zařazena do kategorií Finance (fin) - Sociální problematika (sop). ID zprávy: T2025010704462|512818. Vydána 07.01.2025 15:08:57. Jakékoli publikování nebo další šíření obsahu ČTK je bez písemného souhlasu zakázáno.
(anglicky: Czech News Agency nebo Czech Press Agency) je česká zpravodajská agentura. Jejím posláním je poskytovat objektivní a všestranné informace pro svobodné vytváření názorů. Výběr zpráv ekonomického zpravodajství vám usnadní rychlou orientaci ve světě financí a drahých kovů. Zpráva 'Analýza: Všechny vyvážené a dynamické fondy překonaly šestiprocentní zhodnocení' je zařazena do kategorií Finance (fin) - Sociální problematika (sop). ID zprávy: T2025010704462|512818. Vydána 07.01.2025 15:08:57. Jakékoli publikování nebo další šíření obsahu ČTK je bez písemného souhlasu zakázáno.
